Usługi
Nasze usługi obejmują pełen cykl życia majątku — od ochrony, przez strukturyzację, aż po sukcesję.
W Atelier Warszawa nie oferujemy listy produktów — oferujemy diagnozę i projekt. Zanim zaproponujemy jakiekolwiek rozwiązanie, przeprowadzamy ustrukturyzowany wywiad dotyczący Państwa sytuacji majątkowej, rodzinnej i prawnej. Na tej podstawie powstaje mapa ryzyk i szans, która staje się fundamentem dalszej pracy. Nasz proces obejmuje cztery etapy: diagnozę wstępną, projekt struktury, wdrożenie z zewnętrznymi partnerami prawnymi i podatkowymi, a następnie monitoring raz do roku lub przy każdej istotnej zmianie okoliczności. Pracujemy wyłącznie z klientami, którym możemy realnie pomóc — jeśli Państwa sytuacja wykracza poza naszą specjalizację, powiemy o tym wprost i wskażemy właściwych ekspertów.
Doradzamy przy wyborze jurysdykcji i struktury dla trustów dyskrecjonalnych, trustów celowych oraz fundacji prywatnych. Analizujemy skutki podatkowe w Polsce i kraju siedziby struktury, dbając o zgodność z regulacjami OECD i unijnymi dyrektywami o unikaniu opodatkowania (ATAD). Nie ustanawiamy struktur o charakterze agresywnego planowania podatkowego — naszym celem jest długoterminowa stabilność prawna i podatkowa, nie jednorazowa optymalizacja.
Opracowujemy kompletne plany sukcesji dla rodzin z majątkiem wielopokoleniowym: od testamentów i umów darowizny po polisy ubezpieczeniowe strukturyzowane jako narzędzie przekazywania kapitału. Współpracujemy z notariuszami i adwokatami specjalizującymi się w prawie spadkowym w Polsce i wybranych krajach UE. Nasze plany uwzględniają scenariusze sporne — na wypadek, gdyby doszło do konfliktu między spadkobiercami.
Projektujemy struktury holdingowe dla przedsiębiorców planujących sprzedaż firmy, sukcesję operacyjną lub dywersyfikację aktywów między klasami. Analizujemy opcje w ramach UE — Luksemburg, Niderlandy, Austria, Malta — pod kątem efektywności podatkowej, wymogów substancji ekonomicznej i perspektywy czasowej klienta. Wdrożenie koordynujemy z lokalnymi kancelariami prawnymi i biurami rachunkowymi.
Pełnimy funkcję doradcy powierniczego (fiduciary advisor) dla klientów, którzy potrzebują bezstronnej oceny posiadanych już struktur lub propozycji przedstawionych przez banki prywatne i zarządzających aktywami. Analizujemy opłaty, ryzyka prawne i podatkowe oraz zgodność proponowanych rozwiązań z rzeczywistymi interesami klienta. Nie pobieramy prowizji od podmiotów trzecich.
Nie. Strukturyzujemy zarówno majątki krajowe, jak i te o charakterze transgranicznym. Wiele naszych rozwiązań dotyczy wyłącznie polskich aktywów — nieruchomości, udziałów w spółkach, lokat i polis. Jurysdykcja zagraniczna pojawia się tylko tam, gdzie przynosi uzasadnioną korzyść i jest w pełni przejrzysta podatkowo.
Zależy od złożoności. Proste plany sukcesji (jeden kraj, kilku spadkobierców, aktywa o jasnej strukturze własności) zamykamy w 6–10 tygodniach. Projekty z holdingiem zagranicznym lub trustem trwają zazwyczaj 4–9 miesięcy. Po pierwszym spotkaniu podajemy orientacyjny harmonogram.
Nie. Nie jesteśmy zarządzającym aktywami ani domem maklerskim. Nie trzymamy pieniędzy klientów ani nie inwestujemy ich w ich imieniu. Naszą rolą jest projektowanie i nadzorowanie struktur prawnych i podatkowych — wybór konkretnych instrumentów inwestycyjnych pozostaje w gestii klienta i jego ewentualnego zarządzającego portfelem.
Prowadzimy doradztwo w języku polskim, angielskim i niemieckim. Dokumentacja strukturyzacyjna może być przygotowywana w każdym z tych języków lub dwujęzycznie — zależnie od potrzeb klienta i wymogów jurysdykcji.
Pierwsze spotkanie jest bezpłatne i poufne. Prosimy o krótki opis sytuacji, abyśmy mogli właściwie się przygotować.